Portföljvärde januari

Januari slutar med ett positivt resultat. Min portfölj är +5,59% eller 7847 kr. Inte fullt lika bra som OMXS30 +8,30% men ändå helt klart godkänt! Jag har en väldigt defensiv portfölj för tillfället och det kommer innebära att jag inte kommer följa med indexet i uppgångar. Däremot hoppas jag slippa följa med neråt när det vänder på det hållet. Successivt kommer jag förändra min portfölj. Har lite funderingar på hur jag vill att den ska se ut... Men det krävs lite tid och funderingar innan detta sker.


Kommentarer

Skicka en kommentar

Populära inlägg i den här bloggen

ISK eller KF?

I en Kapitalförsäkring, KF, står försäkringsbolaget som ägare av aktierna. Denna sparform är mest fördelaktig för utländska aktier. När du får utdelning på utländska aktier drar ursprungslandet en källskatt på 15 %. Försäkringsbolaget begär avräkning åt dig och du får tillbaka källskatten inom ett par år. Du betalar alltså ingen skatt på utdelningen från dina utländska aktier. I ett investeringssparkonto, ISK, är det lite knepigare. Har du underskott av kapital vid deklarationen får du nämligen inte göra större avdrag än 500 kr. Detta tak slår många i p.g.a bolån. Skatten på utdelning från utländska aktier landar då på 15 %. Detta gör det mer fördelaktigt att ha utländska aktier i en KF. Skillnaden mellan ISK och KF är att i en ISK äger du aktierna och har därmed möjlighet att rösta på bolagsstämmorna. I både ISK och KF schablonbeskattas hela kapitalet, oavsett om den faktiska avkastningen är positiv eller negativ. Med schablonskatten följer också att du inte behöver deklarera
Läs mer

December och året som helhet

Bild
 December månads utdelningar blev 822 kr. Dessa slantar kom från Cibus, K2A pref och Realty Income Corp.  Därmed landade årets totala utdelning på 11.042 kr! Portföljen tar små steg framåt för varje år som går. Totalt sett har inte portföljen riktig utvecklats som jag hade hoppats. I februari valde jag att sälja och ta ut 50.000 kr. Mitt mål var att kunna nå 300.000 kr igen till årets slut. I och med de nedgångar som varit, speciellt inom fastighetssektorn, har jag successivt ändrat detta mål. Mitt förändrade mål blev att kunna bibehålla 250.000 kr vid årets slut. Och det har jag faktiskt lyckats med. Lite positivt i det annars lite deppiga läget! Portföljen stannade på 263.000 kr. Det har blivit lite segt med värdeutvecklingen, på några års sikt har det inte hänt så mycket känns det som. Men bäst är ändå att kolla in fakta: Januari 2019 sålde jag av 620.000 kr för använda vid köp av bostad. Därefter blev det en nystart och börja om på ruta 1 igen. Januari 2020 sålde jag av 30.000 kr f
Läs mer

Utdelning Januari

Bild
Året börjar bra med utdelning på 535 kr. Klövern Pref står för detta trevliga tillskott i portföljen! Ser ju bra ut i diagrammet också med en ökning av månadens utdelning jämfört med förra året. Får se om det kan hålla i sig även nästa månad... Såklart återinvesterar jag denna summa i min portfölj. Det resulterade i några fler aktier i Castellum. När månaden är slut återkommer jag med hur portföljens värde har förändrats. Än så länge ser det bra ut och den är ca +5 %. Bra start på året!
Läs mer