Mina preferensaktier

En preferensaktie skiljer sig från vanliga stamaktier. En preferensaktie ger förtur till utdelningar innan stamaktieägarna får utdelning. En viktig skillnad är dock att utdelningen är bestämd till en fast summa som inte kommer att höjas. Det innebär att du inte kommer få ta del av utdelningshöjningar som stamaktieägarna kan få och kurspotentialen i preferensaktien är mer begränsad. En fördel med en preferensaktie är att de oftast har kvartalsvis utdelning, vilket innebär möjlighet att återinvestera utdelningen flera gånger under året. Varje preferensaktie har olika förutsättningar som bestäms vid utgivandet, t.ex. utdelning, inlösenkurs eller andra villkor. Det är därför viktigt att läsa på ordentligt innan man köper en preferensaktie så man är införstådd med villkoren. Marcus Hernhag har gjort en översikt över alla svenska preferensaktier. https://hernhag.se/preffar/ För mer info läs på respektive bolags hemsida.

Jag har följande preferensaktier i min portfölj:

  • Akelius Residential Pref fastighetsbolag inriktning bostäder med utdelning kvartalsvis 5 kr (20 kr/år) (feb, maj, aug, nov). Inlösenkurs 375 kr fram till maj 2019, 345 kr fram till maj 2024, därefter 330 kr. Direktavkastning 6,09 %.
  • SAS Pref flygbolag med utdelning kvartalsvis 12,50 kr (50 kr/år) (feb, maj, aug, nov). 7/10 preferensaktier löstes in i februari i år. Inlösenkurs 525 kr. 2019 börjar utdelningen höjas med 5 kr per år fram till 2023. 2019 höjs den till 55 kr och 2023 är den uppe i 75 kr. Direktavkastning 9,04%.
  • Volati Pref industrikonglomerat med utdelning kvartalsvis 10 kr (40 kr/år) (feb, maj, aug, nov). Inlösenkurs 725 kr fram till maj 2020, 675 kr fram till maj 2025 och därefter 625 kr. Direktavkastning 6,15 %.

Jag gillar preferensaktier eftersom de har en hög direktavkastning, samtidigt finns det ju begränsningar såsom att utdelningen inte kommer höjas. Det finns ju även en risk att kursen på preferensaktier sjunker om räntan stiger. Just nu är räntan låg och jag har investerat en liten del av min portfölj i preferensaktier, 11 %. Jag tänker att jag kan utöka andelen preferensaktier till 15 %. SAS pref kommer jag inte att köpa fler av. 7/10 löstes in i februari och jag behåller de jag har kvar fram tills resterande preferensaktier löses in. Volati pref tycker jag är för dyr för nuvarande, jag avvaktar ett eventuellt kursfall innan jag köper fler. Min största andel preferensaktier har jag i Akelius pref och jag skulle kunna tänka mig att köpa fler. Just nu ligger kursen strax under 330 kr som är lägsta inlösenkurs. Ett alternativ är att sprida risken genom att köpa preferensaktier från ett annat fastighetsbolag.

Jag funderar på att köpa:

  • Samhällsbyggnadsbolaget i Norden Pref fastighetsbolag inriktning samhällsfastigheter med utdelning kvartalsvis 8,75 kr (35 kr/ år) (jan, april, juli, okt). Inlösenkurs 750 kr fram till oktober 2020, 650 kr fram till oktober 2024, därefter 600 kr. Direktavkastning 7,7%
  • K2A Pref fastighetsbolag inriktning bostäder med utdelning kvartalsvis 5 kr (20 kr/år) (mars, juni, sept, dec). Inlösen 325 kr. Direktavkastning 7,09%.
  • Klövern Pref fastighetsbolag inriktning kontor och lokaler med utdelning kvartalsvis 5 kr (20 kr/år) (jan, april, juli, okt). Inlösen 500 kr. Direktavkastning 6,37%.

Innan jag tar nåt beslut behöver jag läsa på mer om de olika fastighetsbolagen ovan. Återkommer när jag gjort detta!

Kommentarer

Skicka en kommentar

Populära inlägg i den här bloggen

ISK eller KF?

I en Kapitalförsäkring, KF, står försäkringsbolaget som ägare av aktierna. Denna sparform är mest fördelaktig för utländska aktier. När du får utdelning på utländska aktier drar ursprungslandet en källskatt på 15 %. Försäkringsbolaget begär avräkning åt dig och du får tillbaka källskatten inom ett par år. Du betalar alltså ingen skatt på utdelningen från dina utländska aktier. I ett investeringssparkonto, ISK, är det lite knepigare. Har du underskott av kapital vid deklarationen får du nämligen inte göra större avdrag än 500 kr. Detta tak slår många i p.g.a bolån. Skatten på utdelning från utländska aktier landar då på 15 %. Detta gör det mer fördelaktigt att ha utländska aktier i en KF. Skillnaden mellan ISK och KF är att i en ISK äger du aktierna och har därmed möjlighet att rösta på bolagsstämmorna. I både ISK och KF schablonbeskattas hela kapitalet, oavsett om den faktiska avkastningen är positiv eller negativ. Med schablonskatten följer också att du inte behöver deklarera
Läs mer

December och året som helhet

Bild
 December månads utdelningar blev 822 kr. Dessa slantar kom från Cibus, K2A pref och Realty Income Corp.  Därmed landade årets totala utdelning på 11.042 kr! Portföljen tar små steg framåt för varje år som går. Totalt sett har inte portföljen riktig utvecklats som jag hade hoppats. I februari valde jag att sälja och ta ut 50.000 kr. Mitt mål var att kunna nå 300.000 kr igen till årets slut. I och med de nedgångar som varit, speciellt inom fastighetssektorn, har jag successivt ändrat detta mål. Mitt förändrade mål blev att kunna bibehålla 250.000 kr vid årets slut. Och det har jag faktiskt lyckats med. Lite positivt i det annars lite deppiga läget! Portföljen stannade på 263.000 kr. Det har blivit lite segt med värdeutvecklingen, på några års sikt har det inte hänt så mycket känns det som. Men bäst är ändå att kolla in fakta: Januari 2019 sålde jag av 620.000 kr för använda vid köp av bostad. Därefter blev det en nystart och börja om på ruta 1 igen. Januari 2020 sålde jag av 30.000 kr f
Läs mer

Utdelning Januari

Bild
Året börjar bra med utdelning på 535 kr. Klövern Pref står för detta trevliga tillskott i portföljen! Ser ju bra ut i diagrammet också med en ökning av månadens utdelning jämfört med förra året. Får se om det kan hålla i sig även nästa månad... Såklart återinvesterar jag denna summa i min portfölj. Det resulterade i några fler aktier i Castellum. När månaden är slut återkommer jag med hur portföljens värde har förändrats. Än så länge ser det bra ut och den är ca +5 %. Bra start på året!
Läs mer